Postępowanie o zatwierdzenie układu to najprostsza forma restrukturyzacji, a mimo tego wciąż może wydawać się skomplikowana. Dlatego w tym artykule znajdziesz charakteryzację tego postępowania krok po kroku, po przeczytaniu którego znajdziesz odpowiedź na wszelkie wątpliwości.
Złożenie wniosku
W postępowaniu o zatwierdzenie układu nie składa się wniosku do sądu o otwarcie postępowania. Postępowanie to rozpoczyna się poprzez obwieszczenie w Krajowym Rejestrze Zadłużonych (KRZ), które dokonuje doradca restrukturyzacyjny.
Otwarcie postępowania restrukturyzacyjnego
Po dokonaniu obwieszczenia w KRZ, doradca restrukturyzacyjny rozpoczyna działania mające na celu sporządzenie spisu wierzycieli oraz przygotowanie propozycji układu. To postępowanie jest mniej formalne niż inne rodzaje restrukturyzacji, ponieważ nie wymaga udziału sądu.
Spis wierzytelności i plan restrukturyzacyjny
Kolejnym krokiem jest sporządzenie spisu wierzytelności przez doradcę restrukturyzacyjnego. Następnie przygotowywany jest plan restrukturyzacyjny, który zawiera co najmniej:
- opis przedsiębiorstwa dłużnika wraz z informacją o aktualnym oraz przyszłym stanie podaży i popytu w sektorze rynku, na którym przedsiębiorstwo działa;
- analizę przyczyn trudnej sytuacji ekonomicznej dłużnika;
- prezentację proponowanej przyszłej strategii prowadzenia przedsiębiorstwa dłużnika oraz informację na temat poziomu i rodzaju ryzyka;
- pełny opis i przegląd planowanych środków restrukturyzacyjnych i związanych z nimi kosztów;
- harmonogram wdrożenia środków restrukturyzacyjnych oraz ostateczny termin wdrożenia planu restrukturyzacyjnego;
- informację o zdolnościach produkcyjnych przedsiębiorstwa dłużnika, w szczególności o ich wykorzystaniu i redukcji;
- opis metod i źródeł finansowania, w tym wykorzystania dostępnego kapitału, sprzedaży aktywów w celu finansowania restrukturyzacji, finansowych zobowiązań udziałowców i osób trzecich, w szczególności banków lub innych kredytodawców, wielkości udzielonej i wnioskowanej pomocy publicznej oraz pomocy de minimis lub pomocy de minimis w rolnictwie lub rybołówstwie i wykazania zapotrzebowania na nią;
- projektowane zyski i straty na kolejne pięć lat oparte na co najmniej dwóch prognozach;
- imiona i nazwiska osób odpowiedzialnych za wykonanie układu;
- imiona i nazwiska autorów planu restrukturyzacyjnego;
- datę sporządzenia planu restrukturyzacyjnego.
W postępowaniu o zatwierdzenie układu doradca restrukturyzacyjny ma na sporządzenie spisu wierzytelności oraz planu restrukturyzacyjnego maksymalnie 3 miesiące od dnia obwieszczenia w Krajowym Rejestrze Zadłużonych (KRZ).
Głosowanie nad układem
W postępowaniu o zatwierdzenie układu głosowanie odbywa się przez system KRZ. Wierzyciele oddają swoje głosy za lub przeciw zatwierdzeniu układu. Do zawarcia układu potrzebna jest zgoda ponad połowy wierzycieli posiadających łącznie ponad 2/3 sumy wierzytelności.
Zatwierdzenie układu przez sąd
Po uzyskaniu zgody wymaganej większości wierzycieli układ jest przedstawiany sądowi do zatwierdzenia. Sąd ma kilka miesięcy na rozpatrzenie wniosku i zatwierdzenie układu. Proces ten może trwać dłużej w zależności od skomplikowania sprawy i obciążenia sądu.
Realizacja planu restrukturyzacyjnego
Po zatwierdzeniu układu przez sąd następuje jego realizacja. Dłużnik jest zobligowany do działania zgodnie z postanowieniami zawartymi w układzie. W zależności od warunków układu, spłata zobowiązań i realizacja działań restrukturyzacyjnych może trwać od kilku miesięcy do kilku lat.
Podsumowanie
Postępowanie o zatwierdzenie układu oferuje przedsiębiorcom elastyczne i mniej formalne podejście do restrukturyzacji, umożliwiając kontynuowanie działalności operacyjnej przy jednoczesnym negocjowaniu warunków spłaty zobowiązań z wierzycielami. Dzięki wsparciu doradcy restrukturyzacyjnego i systemowi KRZ, cały proces staje się bardziej przejrzysty i efektywny.
